こんにちは。Noiseです。
今回は24/1月時点での資産状況を晒していきます。
前回今までの記事はこちら↓↓
集計していくら増えているのかを毎月確認するのが楽しみになっています！
1月の資産状況
24/1月の資産状況はこんな感じでした。
23/12月の状況と横並びにして増減を比較しています。
資産増減
資産額は絶対値を隠すため、 １C(クーロン)という勝手な単位で計算しています。
１C＝？？万円です
23年3月の資産額を１００Cとして今後どれだけ増えていくかを晒していきます！
考察
まず12月と比べると -0.25Cとなっていました！
12月から1月の資産の増減は -0.21％になります。
個別にみる 投資口座の日本円が+1.21C、貯金口座の日本円が-1.73Cとなっています。
これは新NISAに向けて、 現金を移動させたのと、正月に買い物をしたことが原因で資産が減少していました。
また23/3月と比べると 総資産は121.56Cとなっているので、２１％ほど資産が増えていることがわかります。
投資元本と損益
元本と損益を見ると、 オルカンを買い増ししたので増えています。
オルカンについては以下の記事で解説しています。
元本は購入したときの金額
損益は現在の価格ー購入したときの金額
損益率は現在の価格÷購入したときの金額
で表しています。
米国債券はなかなか上がりませんね。。
米国債券については下記記事で紹介しています！
構成比率
構成比率は貯金比率が60％まで下がりました。
欲を言えば２０％くらいまで下げたいなと思っています。
ちなみに２３年のNISA分(120万×私と妻の２人分)はすべて使い切りました。
今年からは 新NISAで年間720万円(360万円×２人分)の投資が非課税になるので現金比率は少なくなってくると思います。
新NISAの説明はこちらの記事で！
資産推移
記録をつけだしてからの資産推移になります。
この表でどれだけ資産が増えていくか見えるようにしています。
約１年で資産が22％増えました。
現状は夫婦二人で、お金がかからない時なので、今のうちに資産を増やしておきたいです
1月時点の市場動向の分析
1月時点の市場動向についてまとめます。
具体的には、株式市場や債券市場、通貨市場などの動向について解説します。
株式市場の動向
米国のここ２か月の動向です。
US30=ダウ・ジョーンズ平均株価
US500=S&P500指数
US100=US30ナスダック総合指数
チャートはこんな感じ
12/1～1/5までのチャートになります。
12/1を０％としたときの増減を表したグラフになります。
年末にかけて4%程上昇しましたが現在は２～４％ほどで落ち着いています
チャートは下記記事のサイトから情報を得ています。
債券市場の動向
右の軸が米国、左の軸が日本の10年国債の利回りになります。
同じく12/1～1/5までのチャートになります。
やっと利下げの波がきましたね～
通貨市場の動向
年末にかけてやっと円高に動いていきましたが、年が明けると円安にすすみました。
まとめ
今回は 24/1月時点の資産状況について整理してみました。
自分自身の資産状況を正確に把握すること、市場動向の分析やポートフォリオの評価は大切なことですね。
今年からは新NISAが始まるので、資金管理をしっかりして、投資に回せるようにしたいですね。
今後も基本的な投資手法は変わらず、
- チャートを見ながら下がったときに多く買う
- 余剰資金は惜しみなく投入
を続けたいと思います。
【今月のおすすめ書籍】
この本を読んでお金を学びました。
わたしのバイブルです。
以上です。
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